كيف نحافظ على موثوقية DueVestor

تغطية العقوبات — في كل تقرير

يفحص كل تقرير من DueVestor كتالوج العقوبات الكامل — أكثر من 22 قائمة رسمية حكومية ومتعددة الأطراف. القوائم الأربع الأساسية أدناه هي النواة الدائمة؛ يُعاد ترتيبها حسب منطقتك، لكن الكتالوج متطابق لكل عميل — العرض يمكن أن يعيد الترتيب، والكتالوج لا يمكن أن يفقد موصلًا.

• ofacOFAC SDN — قائمة وزارة الخزانة الأمريكية للأفراد المحددين خصيصاً.
• unUN Consolidated — عقوبات مجلس الأمن الدولي.
• euEU FSF — القائمة الموحدة للعقوبات المالية للاتحاد الأوروبي.
• ukUK OFSI — مكتب تنفيذ العقوبات المالية البريطاني.

منهجية التحقق

أربع قواعد تحكم كل نتيجة في كل تقرير من DueVestor. وهي الفرق بين نسخة مجمِّع البيانات وملفٍ يمكن الدفاع عنه أمام مجلس إدارة أو بنك أو جهة تنظيمية.

فحص متعدد المصادر افتراضيًا

يتم فحص كل موضوع بالتوازي مقابل كتالوج متكامل من 123+ مصدر بيانات — بما في ذلك 22+ قائمة عقوبات رسمية وقوائم استبعاد ومراقبة مُستوعَبة مباشرة من الجهات الحكومية والمتعددة الأطراف (OFAC، UN، EU، UK HMT/OFSI، البنك الدولي وبنوك التنمية الإقليمية من بينها) — وليس من نسخة مُجمِّع واحد. تُوجَّه الفحوصات تلقائياً عبر 37 ولاية قضائية، مع عمق في السجلات التجارية في 35+ سوق.

استشهاد لكل نتيجة

تحمل كل نتيجة مصدرها وطابع وقت الاسترجاع ودرجة ثقة. التقارير حتمية وقابلة لإعادة الإنتاج — يحصل مدققوكم على سلسلة عهدة، لا صندوق أسود.

درجات الثقة تُكتسب ولا تُعلن

تُصنَّف النتائج LOW / MEDIUM / HIGH. وتُحجز درجة HIGH للنتائج التي أكدها بشكل مستقل مصدر ثانٍ غير مرتبط. تبقى النتيجة أحادية المصدر عند MEDIUM مهما بلغت موثوقية المصدر — ولا يُستبعد تطابق العقوبات تلقائيًا أبدًا باعتباره إيجابية كاذبة.

بيان تغطية شفاف في كل تقرير

يُختتم كل ملف بجدول المصادر المفحوصة: ما الذي فُحص، وما الذي أجاب، وما الذي تُخطي أو تعذر الوصول إليه — مع عمر الذاكرة المؤقتة حيثما استُخدم احتياطي. إذا كانت التغطية جزئية، يقول التقرير ذلك. لا نوحي أبدًا بتغطية لم نحصل عليها.

ضمان دائم: تُفحص كل نتيجة عقوبات وPEP بواسطة مزوّدين مستقلين — خط مصادرنا الرسمية المباشر وقاعدة فحص ثانية مستقلة تجاريًا. لا تحمل النتيجة ثقة HIGH إلا عندما يتفق الاثنان.

ما الذي نراقبه

يُفحص كل مصدر بيانات خارجي تعتمد عليه DueVestor — OFAC، والقائمة الموحدة للأمم المتحدة، وقائمة EU FSF، وقائمة UK OFSI، وقائمة شركات المدرجة على القائمة السوداء للبنك الدولي، وإجراءات تطبيق FCPA الصادرة عن SEC وDOJ، وبيانات PEP من Wikidata، والوسائط الإخبارية السلبية عبر GDELT، والتقاضي الفيدرالي الأمريكي عبر CourtListener — كل 60 دقيقة باستخدام استعلام معروف بسلامته ينبغي أن يُسفر دائماً عن نتائج. يُسجَّل كل ناتج في مسار التدقيق لدينا، إلى جانب كل عملية جلب مرتبطة بالتقارير. لوحة البيانات التي تراها على /status تقرأ من قناة التدقيق ذاتها — ولا يوجد مسار بيانات منفصل للتسويق فقط.

كيف نُصلح المشكلات ذاتياً

• • تُعاد محاولة الأخطاء العابرة مع التراجع الأسي (5 ثوانٍ → 30 ثانية → دقيقتان، بحد أقصى 3 محاولات).
• • بعد خمسة إخفاقات متتالية، يُفتح قاطع الدائرة لذلك المصدر — نتوقف عن إرهاق مصدر علوي معطوب بوضوح. تُجري نافذة الاسترداد البالغة 30 دقيقة اختباراً تلقائياً؛ يُغلق النجاحُ الدائرةَ، فيما يُعيد الإخفاقُ فتحها.
• • بالنسبة لقوائم العقوبات، نحتفظ بآخر قائمة سجلات مُحلَّلة سليمة ونقدّمها طالما الدائرة مفتوحة — سيحصل تقريرك على نتائج بمستوى الأدلة، مُعلَّمةً بعمر ذاكرة التخزين المؤقت حتى تعرف تحديداً مدى حداثة البيانات.
• • كل نتيجة يُصدرها موصّل تُفحص مقابل نظيراتها. عندما يؤكد مصدران مستقلان الكيانَ ذاته، تُصنَّف النتيجة على أنها HIGH confidence؛ أما النتائج ذات المصدر الواحد فتُصنَّف MEDIUM.

الشفافية

ننشر صفحة حالة في الوقت الفعلي وسجل أحداث. أي انقطاع يستمر 30 دقيقة أو أكثر يُنشئ تلقائياً حادثةً عامة؛ وتظهر ملاحظات الحل وما بعد التحليل على الصفحة ذاتها. يمكنك تضمين شارة الحالة الخاصة بنا في موقعك إذا أردت.

تحكم القاعدة ذاتها موادنا التسويقية: كل رقم تغطية ننشره يُولَّد من سجل الموصلات الحي ويُقرَّب للأدنى — تُحدَّث الأرقام المُعلَنة مع نمو التغطية، وليس قبلها. وكل تقرير يوضح بالضبط المصادر التي تم فحصها، مع استشهاد لكل نتيجة.

هدفنا

وقت تشغيل شهري بنسبة 99.5% لإنشاء التقارير. قد تتدهور المصادر التي لا نتحكم فيها — وعند حدوث ذلك، سنعرضه في التقرير نفسه (مع حالة المصدر وعمر ذاكرة التخزين المؤقت) وسنُعلمك عبر صفحة الحالة. لن نقدّم أبداً بيانات متدهورة بصمت دون الإشارة إلى ذلك.