Comment nous assurons la fiabilité de DueVestor

Couverture des sanctions — dans chaque rapport

Chaque rapport DueVestor crible le catalogue de sanctions complet — plus de 22 listes officielles gouvernementales et multilatérales. Les quatre listes d’ancrage ci-dessous sont le socle toujours actif ; leur ordre est réorganisé selon votre région, mais le catalogue est identique pour chaque client — la présentation peut réordonner, le catalogue ne peut pas perdre un connecteur.

• ofacOFAC SDN — liste des Specially Designated Nationals du Trésor américain.
• unUN Consolidated — sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies.
• euEU FSF — liste consolidée des sanctions financières de l'UE.
• ukUK OFSI — Office britannique de mise en œuvre des sanctions financières.

Méthodologie de vérification

Quatre règles régissent chaque constat de chaque rapport DueVestor. Elles font la différence entre la copie d’un agrégateur et un dossier défendable devant un conseil d’administration, une banque ou un régulateur.

Criblage multi-sources par défaut

Chaque sujet est vérifié en parallèle auprès de 144+ sources de données officielles — sanctions, listes de surveillance, registres d'entreprises et dossiers judiciaires provenant directement d'éditeurs gouvernementaux et multilatéraux, jamais de la copie d'un seul agrégateur — les contrôles étant répartis sur 38 juridictions, avec une profondeur de registre du commerce dans 35+ marchés.

Une citation pour chaque constat

Chaque constat porte sa source, l’horodatage de récupération et un niveau de confiance. Les rapports sont déterministes et rejouables — vos auditeurs obtiennent une chaîne de traçabilité, pas une boîte noire.

Les niveaux de confiance se méritent, ils ne se déclarent pas

Les constats sont notés LOW / MEDIUM / HIGH. HIGH est réservé aux constats corroborés de façon indépendante par une seconde source distincte. Un constat à source unique reste MEDIUM, quelle que soit l’autorité de la source — et un résultat de sanctions n’est jamais écarté automatiquement comme faux positif.

Une déclaration de couverture transparente dans chaque rapport

Chaque dossier se clôt par un tableau des sources criblées : ce qui a été vérifié, ce qui a répondu et ce qui a été ignoré ou injoignable — avec l’âge du cache lorsqu’un repli a servi. Si la couverture a été partielle, le rapport le dit. Nous ne suggérons jamais une couverture que nous n’avons pas eue.

Vérification croisée : tant que notre seconde base de screening, commercialement indépendante, est effectivement interrogée, chaque constat de sanctions et de PEP est confronté à celle-ci en plus de notre chaîne directe de sources officielles, et un constat n'est classé en confiance HIGH que lorsque les deux concordent. Cette seconde source fonctionne sur un forfait compté avec un plafond mensuel ; lors d'une exécution où elle n'est pas interrogée, le rapport la signale comme non contrôlée et aucun constat de cette exécution n'est présenté comme vérifié de façon croisée.

Ce que nous surveillons

Chaque source de données externe dont DueVestor dépend — OFAC, la liste consolidée de l'ONU, l'UE FSF, le UK OFSI, la liste des entreprises exclues de la Banque mondiale, les mesures d'application SEC + DOJ FCPA, Wikidata PEP, les médias défavorables GDELT, et CourtListener pour les litiges fédéraux américains — est interrogée toutes les 60 minutes à l'aide d'une requête sécurisée connue qui doit toujours produire des résultats. Chaque résultat est consigné dans notre piste d'audit, aux côtés de chaque extraction liée aux rapports. Le tableau de bord disponible à /status lit depuis le même canal d'audit — il n'existe aucun chemin de données distinct réservé au marketing.

Comment nous nous auto-réparons

• • Les erreurs transitoires font l'objet de nouvelles tentatives avec un recul exponentiel (5 s → 30 s → 2 min, jusqu'à 3 tentatives).
• • Après cinq échecs consécutifs, un disjoncteur s'ouvre pour cette source — nous cessons de solliciter une source en amont manifestement défaillante. Une fenêtre de récupération de 30 minutes procède automatiquement à un nouveau test ; un succès ferme le circuit, un échec le rouvre.
• • Pour les listes de sanctions, nous conservons la dernière liste d'enregistrements valide analysée et la servons pendant que le circuit est ouvert — votre rapport continue de recevoir des correspondances de qualité probante, marquées avec l'âge du cache afin que vous sachiez exactement la fraîcheur des données.
• • Chaque résultat émis par un connecteur est vérifié par recoupement. Lorsque deux sources indépendantes confirment la même entité, le résultat est étiqueté confiance ÉLEVÉE ; les résultats issus d'une source unique sont étiquetés MOYENNE.

Transparence

Nous publions une page de statut en temps réel ainsi qu'un journal d'incidents. Toute interruption de 30 minutes ou plus crée automatiquement un incident public ; les notes de résolution et de post-mortem apparaissent sur la même page. Vous pouvez intégrer notre badge de statut sur votre propre site si vous le souhaitez.

La même règle régit notre communication marketing : chaque chiffre de couverture que nous publions est généré à partir du registre de connecteurs en temps réel et arrondi à l'inférieur — les affirmations sont mises à jour à mesure que la couverture augmente, jamais en avance. Et chaque rapport indique exactement quelles sources ont été vérifiées, avec une citation pour chaque résultat.

Notre objectif

99,5 % de disponibilité mensuelle pour la génération de rapports. Les sources que nous ne contrôlons pas peuvent se dégrader — le cas échéant, nous l'indiquerons dans le rapport lui-même (avec l'état de la source et l'âge du cache) et vous en informerons sur la page de statut. Nous ne servirons jamais silencieusement des données dégradées sans les signaler.