איך אנחנו שומרים על DueVestor אמין

כיסוי סנקציות — בכל דוח, בכל פעם

כל דוח של DueVestor סורק את קטלוג הסנקציות המלא — יותר מ־22 רשימות רשמיות ממשלתיות ורב־לאומיות. ארבע רשימות העוגן שלהלן הן הליבה הפעילה תמיד; סדרן משתנה לפי האזור שלכם, אך הקטלוג זהה לכל לקוח — התצוגה יכולה לסדר מחדש, הקטלוג אינו יכול לאבד מחבר.

• ofacOFAC SDN — רשימת מיועדים מיוחדים של משרד האוצר האמריקאי.
• unUN Consolidated — סנקציות מועצת הביטחון של האו"ם.
• euEU FSF — רשימת הסנקציות הפיננסיות המאוחדת של האיחוד האירופי.
• ukUK OFSI — המשרד הבריטי לאכיפת סנקציות פיננסיות.

מתודולוגיית האימות

ארבעה כללים חלים על כל ממצא בכל דוח של DueVestor. הם ההבדל בין העתק של אגרגטור לבין דוסיה שאפשר להגן עליה מול דירקטוריון, בנק או רגולטור.

סריקה רב־מקורית כברירת מחדל

כל סובייקט נסרק במקביל מול קטלוג משולב של 123+ מקורות נתונים — כולל יותר מ־22 רשימות רשמיות של סנקציות, חסימות (debarment) ורשימות מעקב, הנקלטות ישירות מהמפרסמים הממשלתיים והרב־לאומיים (בהן OFAC, האו״ם, האיחוד האירופי, UK HMT/OFSI, הבנק העולמי ובנקי הפיתוח האזוריים) — ולעולם לא מהעתק של אגרגטור יחיד. הבדיקות מנותבות אוטומטית ב-37 תחומי שיפוט, עם עומק מרשמי חברות ב-35+ שווקים.

ציטוט על כל ממצא

כל ממצא נושא את המקור שלו, חותמת זמן של האחזור ודירוג ודאות. הדוחות דטרמיניסטיים וניתנים לשחזור — המבקרים שלכם מקבלים שרשרת ראיות, לא קופסה שחורה.

רמות ודאות מרוויחים — לא מצהירים

ממצאים מדורגים LOW / MEDIUM / HIGH. דירוג HIGH שמור לממצאים שאומתו באופן בלתי תלוי על ידי מקור שני ונפרד. ממצא ממקור יחיד נשאר MEDIUM, סמכותי ככל שיהיה המקור — והתאמת סנקציות לעולם אינה נפסלת אוטומטית כ־false positive.

הצהרת כיסוי שקופה בכל דוח

כל דוסיה נחתמת בטבלת המקורות שנסרקו: מה נבדק, מה השיב ומה דולג או לא היה זמין — כולל גיל המטמון כשנעשה שימוש בגיבוי. אם הכיסוי היה חלקי, הדוח אומר זאת. לעולם איננו רומזים לכיסוי שלא היה.

ערובה קבועה: כל ממצא סנקציות ו־PEP נסרק על ידי שני ספקים בלתי תלויים — צינור המקורות הרשמיים הישיר שלנו ומסד סינון מסחרי שני ובלתי תלוי. ממצא נושא דירוג HIGH רק כששני המקורות מסכימים.

מה אנחנו מנטרים

כל מקור נתונים חיצוני ש-DueVestor נשענת עליו — OFAC, רשימת האו"ם המאוחדת, FSF של האיחוד האירופי, UK OFSI, רשימת החברות הפסולות של הבנק העולמי, אכיפת FCPA של SEC ו-DOJ, Wikidata PEP, GDELT, ו-CourtListener — נבדק כל 60 דקות עם שאילתת בקרה ידועה. כל התוצאה נרשמת במסלול הביקורת לצד כל שליפה מבוססת-דוח. עמוד הסטטוס שאתם רואים ב-/status קורא מאותו ערוץ — אין נתיב נתונים נפרד לשיווק.

איך אנחנו מתאוששים אוטומטית

• • שגיאות חולפות מנסות שוב עם backoff (5s → 30s → 2 דקות, עד 3 נסיונות).
• • אחרי חמישה כשלונות רצופים, מפסק זרם נפתח עבור המקור — מפסיקים להעמיס על שרת שבבירור לא מגיב. חלון התאוששות של 30 דקות בודק שוב; הצלחה סוגרת את המעגל, כשלון פותח אותו מחדש.
• • עבור רשימות סנקציות, אנחנו שומרים את הרשימה המנותחת האחרונה ומגישים ממנה כשהמעגל פתוח — הדוח שלכם עדיין מקבל ממצאי ראיות, מסומנים עם גיל ה-cache כדי שתדעו בדיוק עד כמה הנתונים טריים.
• • כל ממצא נבדק מול עמיתיו. כששני מקורות עצמאיים מאשרים את אותה ישות, הממצא מתויג ב-HIGH confidence; ממצאי מקור-יחיד הם MEDIUM.

שקיפות

אנחנו מפרסמים עמוד סטטוס בזמן אמת ויומן תקריות. כל השבתה של 30+ דקות יוצרת תקרית ציבורית אוטומטית; ההתאוששות והערות הניתוח מגיעות לאותו עמוד. תוכלו להטמיע את תג הסטטוס שלנו באתר שלכם.

אותו כלל חל גם על השיווק שלנו: כל מספר כיסוי שאנחנו מפרסמים נוצר ממרשם המקורות החי ומעוגל כלפי מטה — הטענות מתעדכנות כשהכיסוי גדל, לעולם לא לפניו. וכל דוח מפרט בדיוק אילו מקורות נבדקו, עם ציטוט לכל ממצא.

היעד שלנו

99.5% זמינות חודשית בייצור דוחות. מקורות שאיננו שולטים בהם עלולים להידרדר — כשזה קורה, נציג זאת בדוח עצמו (עם מצב המקור וגיל ה-cache) ונודיע לכם בעמוד הסטטוס. לעולם לא נגיש נתונים מדורדרים בשקט.