חזרה לכל הדוגמאותדוגמה · נתונים סינתטיים
DueVestorLevel 3
דוח לדוגמה

דוח בדיקת נאותות מוגברת

בדיקת נאותות מוגברת — רמה 3

נושא
Jane Q. Sample
תחום שיפוט
איחוד האמירויות
מס׳ דוח
DV-SAMPLE-B-0001
הופק בתאריך
2026-05-11
10 עמודים·$150 מחיר מחירון
פנימי · חסוי · דוגמה

דוח בדיקת נאותות מוגברת

בדיקת נאותות מוגברת — רמה 3

נושא
Jane Q. Sample
תחום שיפוט
איחוד האמירויות
מס׳ דוח
DV-SAMPLE-B-0001
הופק בתאריך
2026-05-11
המלצה

אישור עם הסתייגויות

ציון סיכון משוקלל

25מתוך 100
MEDIUM

הסולם: LOW · MEDIUM · HIGH · SEVERE — מחושב מארבעת המשקלים שלהלן.

הציון המורכב הוא 25 (MEDIUM). ההמלצה: אישור עם הסתייגויות וניטור מתמשך מוגבר.

הגורם המוביל הוא חשיפה פוליטית — קרבה לאדם חשוף פוליטית בדרגה אחת (אח שכיהן בעבר) — ולצדה שקיפות בעלות חלקית בישות חוף מבטחים. אין התאמות לסנקציות ואין סיקור שלילי.

ממדמשקלציון
סיקור תקשורתי שלילי25%5 / 100
רגולציה ומשפט20%10 / 100
חשיפה פוליטית (PEP)20%70 / 100
שקיפות בעלות15%45 / 100
סנקציות ורשימות מעקב10%0 / 100
איסור הלבנת הון5%10 / 100
ESG ומוניטין5%15 / 100
כיצד חושב הציון

כל אחד משבעת הממדים מקבל ציון 0–100 על בסיס הממצאים בקטגוריה שלו, ומשוקלל למדד מורכב לפי המשקלים שבטבלה (סיקור תקשורתי שלילי 25%, רגולציה ומשפט 20%, חשיפה פוליטית 20%, שקיפות בעלות 15%, סנקציות 10%, איסור הלבנת הון 5%, ESG 5%). הממצא החמור ביותר בכל ממד קובע את הרצפה; ממצאים מאששים נוספים מוסיפים תוספת מוגבלת בלבד, כך שנפח לבדו אינו גובר על חומרה. ציון גבוה יותר מבטא סיכון גבוה יותר. המדד המורכב ממופה לאחת מארבע רמות: LOW (0–24), MEDIUM (25–49), HIGH (50–74), SEVERE (75–100).

חומרים ופרטים שנבחנו

שם מלא
Jane Q. Sample
תאריך לידה
1978-03-12 (סינתטי)
אזרחות
הממלכה המאוחדת
מדינת מגורים
איחוד האמירויות הערביות
עיסוק
דירקטורית — Acme Holdings Ltd

ממצאים עיקריים

  • אימותCompanies House · DIFC

    הזהות אומתה מול רישומי מרשם החברות

    שם, תאריך לידה ומינויי דירקטורית אומתו מול מרשם החברות של בריטניה ומול רשם DIFC — שני מקורות בלתי תלויים.[1, 2]

  • נקודת תשומת לבWikidata PEP · עיתון רשמי

    קשר משפחתי לאדם חשוף פוליטית (דרגה אחת)

    אחי הנושאת כיהן בתפקיד שר בתחום שיפוט מדרג שני בין 2018 ל-2022. הנושאת עצמה אינה עומדת בסף של אדם חשוף פוליטית, אך מוצדק ניטור מתמשך מוגבר.[3, 4]

  • חיוביCourtListener · UK Tribunals · CURIA

    היסטוריית התדיינות נקייה בארה״ב, באיחוד האירופי ובבריטניה

    אין פסקי דין אזרחיים, כתבי אישום פליליים או פעולות אכיפה רגולטוריות באף אחד מתחומי השיפוט שנסרקו.[5, 6, 7]

  • חיוביארכיוני חדשות גלובליים · מאגרי ידע ציבוריים · רשתות חברתיות ומקצועיות

    סריקת מידע שלילי רחבה — נקייה ב-24 החודשים האחרונים

    הנבדקת נסרקה מול ארכיוני חדשות גלובליים, מאגרי ידע ציבוריים, רשתות חברתיות ורשתות מקצועיות. לא נמצאו אזכורים שליליים, הליכים משפטיים מדווחים או סיכוני מוניטין שניתן לייחס לנבדקת; נוכחותה הציבורית עקבית עם הפרופיל הרשום.[8]

מטריצת סיכון

#קריטריוןרמהנימוק
1אימות זהות ורקענמוךשני מקורות מרשם בלתי תלויים מאמתים את הזהות.
2היסטוריה מקצועיתנמוך–בינונימינויי דירקטורית רצופים מאז 2008; פער קצר אחד ב-2016.
3זיקות וקשרים לסנקציותבינוניקרבה לאדם חשוף פוליטית — אח שכיהן בעבר בתפקיד ציבורי.
4חשיפה לסנקציות ולרגולציהנמוךאין התאמות ישירות; אין היסטוריה של פעולות רגולטוריות.
5סיכון פיננסינמוך–בינונידירקטורית בישות הרשומה באיי הבתולה הבריטיים — נתונים פיננסיים ציבוריים מוגבלים.
6סיכון רשת ומקורביםבינונישלושה דירקטורים שותפים בתחומי שיפוט חוף מבטחים.
7מוניטין וסיקור תקשורתי שלילינמוךאין סיקור בעל סנטימנט שלילי ב-24 חודשים.
8מסקנה כוללתבינוניאישור בכפוף לניטור מתמשך מוגבר על הסיכון מהקרבה לאדם חשוף פוליטית.

מדד סיכון מדינה

איחוד האמירויות הערביות · CPI 68 (דירוג CPI: 26 / 180)

CPI נמוך = סיכון שחיתות גבוה (Transparency International, 2024).

כיסוי מקורות ושקיפות סריקה

הדוח נסרק מול מלוא רשת המקורות של DueVestor — 121 מקורות חיים על פני 37 תחומי שיפוט. 3 מקורות החזירו ממצאים; שאר המקורות נסרקו ללא התאמות.

מקורתחום שיפוטסטטוס
OFAC SDNארה״בנסרק — לא נמצאו התאמות
Companies Houseבריטניהנסרק — הוחזרו ממצאים
DIFC Registrarאיחוד האמירויותנסרק — הוחזרו ממצאים
Wikidata PEPגלובלינסרק — הוחזרו ממצאים
CourtListenerארה״בנסרק — לא נמצאו התאמות
CURIAהאיחוד האירופינסרק — לא נמצאו התאמות
ארכיוני חדשות גלובלייםגלובלינסרק — לא נמצאו התאמות
מאגרי ידע ציבורייםגלובלינסרק — לא נמצאו התאמות
רשתות חברתיותגלובלינסרק — לא נמצאו התאמות
רשתות מקצועיותגלובלינסרק — לא נמצאו התאמות

הכיסוי נגזר מתוצאות הסריקה בפועל ולא מהצהרה קבועה — מקור שלא נסרק לעולם אינו מוצג כ״נקי״.

מקורות והערות שוליים

כל ממצא בדוח אמיתי מקושר למקור בר-בדיקה; המספרים שלהלן תואמים את הסימונים בגוף הדוח.

  1. [1]
    מרשם החברות של בריטניה — אימות מינויי דירקטוריתCompanies House· 2026-05-06https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/
  2. [2]
    רשם DIFC — אישור זהות ותאריך לידהDIFC Registrar· 2026-05-05https://www.difc.ae/business/registrar-companies/
  3. [3]
    Wikidata — קרבה לאדם חשוף פוליטית בדרגה אחת (אח)Wikidata PEP· 2026-04-28https://www.wikidata.org/
  4. [4]
    עיתון רשמי — כהונת שר 2018–2022 (תחום שיפוט מדרג שני)עיתון רשמי· 2022-06-30הסקה פנימית
  5. [5]
    CourtListener — אין פסקי דין אזרחיים או כתבי אישום בארה״בCourtListener· 2026-05-04https://www.courtlistener.com/
  6. [6]
    בתי דין בבריטניה — אין פעולות אכיפה רגולטוריותUK Tribunals· 2026-05-03https://www.gov.uk/courts-tribunals
  7. [7]
    CURIA — אין הליכים בבית הדין האירופיCURIA· 2026-05-02https://curia.europa.eu/
  8. [8]
    סריקה רחבה מול ארכיוני חדשות, מאגרי ידע ציבוריים ורשתות חברתיות ומקצועיות — נקייהסריקת מידע שלילי ממקורות מרובים· 2026-05-07הסקה פנימית

כתב ויתור משפטי

אופי הדוח

הדוח הוא כלי תומך-החלטה בלבד. אין בו כדי לקבוע אשמה, מעשה פסול או זהות, והתאמה חלקית לשם אינה מבססת שהנושא הוא הגורם הרשום. אין להסתמך עליו כעילה בלעדית לכל פעולה שלילית, ונדרש אימות עצמאי.

דיוק ועדכניות

הדוח משקף מידע שהיה זמין מן המקורות במועד הפקתו ועשוי להיות חלקי או לא מעודכן. ממצא תוכן שנוצר באמצעות בינה מלאכותית מסומן ככזה.

היעדר אחריות והגבלתה

הדוח מסופק כמות שהוא (as is) ללא אחריות מכל סוג. במידה המרבית המותרת בדין, DueVestor והחברות הקשורות אליה לא יישאו באחריות לכל נזק עקיף, מקרי, מיוחד או תוצאתי, ואחריותן הכוללת לא תעלה על הסכום ששולם עבור הדוח.

מוכנים לדוח אמיתי?

הפיקו דוח כזה על נושא הבדיקה שלכם

אותו מבנה, אותם מקורות — דוח על נושא הבדיקה שלכם תוך דקות, במחיר בקרדיטים ולא בשבועות של אנליסטים.

הפקת הדוח שלכם