我们如何保障 DueVestor 的可靠性

制裁覆盖 — 每份报告，每次都执行

DueVestor 的每份报告都会筛查完整的制裁目录——22+ 份官方政府及多边名单。下方四个锚定名单是始终启用的核心;其显示顺序会按您所在地区调整,但目录对每位客户完全相同——展示可以重新排序,目录不会丢失任何连接器。

• ofacOFAC SDN — 美国财政部特别指定国民名单。
• unUN Consolidated — 联合国安理会制裁名单。
• euEU FSF — 欧盟金融制裁综合名单。
• ukUK OFSI — 英国金融制裁实施办公室。

核验方法论

DueVestor 每份报告中的每条发现都遵循四条规则。它们是聚合商副本与可以在董事会、银行或监管机构面前站得住脚的尽调档案之间的区别。

默认多源筛查

每个主体都会并行筛查一个包含 123+ 数据源的综合目录——包括直接从政府和多边机构发布方（包括 OFAC、UN、EU、UK HMT/OFSI、世界银行及各区域开发银行等）获取的 22+ 个官方制裁、禁止交易和监控名单——绝不依赖单一聚合商的副本。检索自动覆盖 37 个司法管辖区，在 35+ 个市场具备企业注册级别的深度数据。

每条发现都有出处

每条发现都附带其来源、获取时间戳和置信度等级。报告具有确定性且可复现——您的审计人员得到的是证据链,而不是黑箱。

置信度等级靠验证获得,而非声明

发现按 LOW / MEDIUM / HIGH 分级。HIGH 仅授予由第二个独立无关来源交叉印证的发现。单一来源的发现无论来源多么权威都保持 MEDIUM——制裁命中也绝不会被自动判定为误报而排除。

每份报告都有透明的覆盖声明

每份档案以已筛查来源表收尾:核查了什么、哪些返回了结果、哪些被跳过或无法访问——如使用了回退缓存,会一并标注缓存时长。如覆盖不完整,报告会如实说明。我们绝不暗示并不存在的覆盖。

长期保证:每条制裁及 PEP 发现都由两个独立提供方筛查——我们直连官方来源的管道,以及第二个商业上独立的筛查数据库。只有两者一致时,发现才会获得 HIGH 置信度。

我们监控哪些内容

DueVestor 所依赖的每一个外部数据源——OFAC、联合国综合制裁名单、欧盟 FSF、英国 OFSI、世界银行被取消资格企业名单、SEC + DOJ FCPA 执法记录、Wikidata PEP、GDELT 负面媒体，以及 CourtListener 美国联邦诉讼数据库——每隔 60 分钟均会通过一个预期必定返回结果的已知安全查询进行探测。每次查询结果均记录于我们的审计追踪中，所有报告驱动的数据抓取亦同步记录。您在 /status 页面看到的仪表板直接读取同一审计渠道——不存在仅用于市场展示的独立数据通路。

我们如何自我修复

• • 瞬时错误将采用指数退避策略重试（5 秒 → 30 秒 → 2 分钟，最多重试 3 次）。
• • 连续失败五次后，针对该数据源的熔断器将开启——我们不再持续请求明显故障的上游服务。30 分钟恢复窗口期后将自动重新测试；成功则关闭熔断器，失败则再次开启。
• • 对于制裁名单，我们会保留最后一次成功解析的记录列表，并在熔断器开启期间从中提供数据——您的报告仍将获得证据级别的命中结果，并标注缓存时效，让您清楚了解数据的新鲜程度。
• • 每个连接器输出的发现结果均会与同类数据源进行交叉核验。当两个独立数据源确认同一实体时，该发现将被标记为 HIGH 置信度；单一来源的发现则标记为 MEDIUM。

透明度

我们提供实时状态页面及事件日志。任何持续 30 分钟以上的中断将自动创建一条公开事件记录；解决说明及事后复盘备注将发布于同一页面。如有需要，您可将我们的状态徽章嵌入您自己的网站。

同样的原则也适用于我们的营销：我们发布的每一个覆盖率数据都来自实时连接器注册表并向下取整——数据随着覆盖范围的增长而更新，绝不会超前。每份报告都会明确说明检索了哪些数据源，并为每项发现提供引用来源。

我们的目标

报告生成服务的月度可用率目标为 99.5%。我们无法控制的数据源可能出现性能下降——一旦发生，我们将在报告中直接呈现（附带数据源状态及缓存时效），并在状态页面上告知您。我们绝不会在未作标注的情况下静默提供降级数据。